Skuldinvesterare

Tre personer sitter och samtalar på en restaurang

Group Treasury har det övergripande ansvaret för att hantera likviditeten inom det mandat som ges av styrelsen och koncernchefen.

Upplåningsstrategi

Group Treasury ansvarar för att hantera all finansierings- och likviditetsverksamhet för Swedbankkoncernen. Koncernens huvudsakliga finansieringskällor är kundinlåning och säkerställda obligationer. Kapitalmarknadsrelaterade finansieringsaktiviteter bedrivs genom olika typer av finansieringsprogram, både kortsiktiga och långsiktiga, vilket ger tillgång till olika marknader, produkter och valutor. De viktigaste delarna av balansräkningen finansieras genom de långsiktiga programmen medan de kortsiktiga programmen huvudsakligen används som ett kassahanteringsverktyg.

Upplåningsstrategi

Likviditet

Swedbank hanterar sin likviditet för att klara perioder av stress på kapitalmarknaderna då tillgången till ny finansiering skulle vara begränsad. Metriken som används för att mäta denna period kallas internt för överlevnadshorisonten. Banken har under de senaste åren byggt upp likviditetsreserver och aktivt förlängt den genomsnittliga löptidsprofilen för all kapitalmarknadsfinansiering för att förlänga överlevnadshorisonten.

Kreditbetyg (rating)

För att ge skuldinvesterare en extern bedömning av bankens finansiella och kreditmässiga ställning har Swedbank AB inhämtat kreditbetyg från tre kreditvärderingsinstitut: Standard & Poor's, Moody's och Fitch. Koncernens täckta obligationsprogram har kreditbetyg från Moody's och Standard & Poor's.