Med tanke på att kriminella kan använda finansiella tjänster för att tvätta pengar för att finansiera sina brottsliga aktiviteter är det viktigt med korrekt kundkännedom. Kunskap om kunden hjälper oss att förstå de allmänna aktiviteter som kunden normalt förväntas delta i. Som bank är vi skyldiga att upptäcka ovanliga och misstänkta aktiviteter och att avgöra om en viss kund finns med på olika sanktionslistor.

Penningtvätt och terrorism för stor skada

Penningtvätt och terrorism skadar inte bara hela samhället utan kan även skada finanssektorns stabilitet och rykte. Det är givetvis i finansbranschens och samhällets bästa intresse att finansiella institutioner vidtar alla rimliga åtgärder för att förhindra penningtvätt och terrorismfinansiering.För att upptäcka penningtvätt samarbetar Swedbank med ett antal aktörer, bland annat andra banker, myndigheter och polisen. 

Detta gör vi

För att säkerställa en effektiv etablering och implementering av en företagskultur som motverkar penningtvätt och finansiering av terrorism har Swedbank rutiner som exempelvis följande:

• Swedbank har antagit en policy för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som kräver att alla delar av Swedbankkoncernen utvecklar och implementerar effektiva program för att följa gällande lagar.
• Customer Due Diligence (CDD) omfattar bland annat identifiering av kunden och verifiering av kundens identitet baserat på dokument, data eller information som erhållits från tillförlitliga och oberoende källor. Vi behöver också förstå våra kunders ägar- och kontrollstruktur. 
• Koncernen utför daglig screening av kundbasen mot finansiella sanktioner och PEP-listor. Alla internationella betalningar granskas också i realtid med avseende på ekonomiska sanktioner.
• Inledande eller upprätthållande av en affärsrelation med en PEP eller annan relevant högriskkund måste godkännas av en behörig beslutsfattare.