Kundkategorier
Direktivet föreskriver att alla kunder som handlar med finansiella instrument ska delas in i tre olika kategorier. Detta för att kunna skräddarsy klientskyddet efter varje individs behov.
Hur lämplighetsbedömningen fungerar
Enligt värdepappersmarknadslagen ska banken se till att du har den kunskap och erfarenhet som krävs för att handla med värdepapper. Detta kallas en lämplighetsbedömning och syftar till att skydda de som är aktiva på värdepappersmarknaden.
Hur genomförs lämplighetsbedömningen?
Om du vill handla med komplexa finansiella instrument, såsom teckningsoptioner och derivat, måste du först besvara några frågor i en lämplighetsbedömning enligt värdepappersmarknadslagen. Dessa frågor avser din kunskap och erfarenhet av det instrument du är intresserad av. Utifrån dina svar bedömer banken om produkten är lämplig för dig. Denna bedömning görs endast första gången du handlar med komplexa instrument.
Klassificering av instrument
Lagen skiljer mellan komplexa och icke-komplexa instrument. Vid köp och försäljning av icke-komplexa instrument, såsom aktier och fondandelar, behöver banken inte bedöma om transaktionen är lämplig för dig. Vid köp och försäljning av komplexa instrument, såsom teckningsoptioner och derivat, måste banken dock se till att du har tillräckliga kunskaper och förstår konsekvenserna av transaktionen.