26 juli 2021

Fitch reviderade utsikterna för Swedbanks Long-Term Issuer Default Rating (IDR) till positivt från stabilt, samtidigt som man bekräftade Long-Term IDR till A+, Viability Rating till a+ och Short-Term IDR till F1. Revisionen av utsikterna återspeglar Swedbanks framsteg när det gäller att åtgärda brister i kontrollen av penningtvätt i verksamheten i Baltikum. Swedbank har redan åtgärdat brister som identifierats av de estniska och svenska tillsynsmyndigheterna, stärkt styrningen av sitt baltiska dotterbolag och genomförandet av dess omfattande plan för avhjälpande av penningtvätt har kommit långt. Swedbanks betyg återspeglar kvarvarande brister i penningtvättsriskkontrollerna, balanserade av en konservativ riskaptit och stark tillgångskvalitet, kapitalisering och lönsamhet.

3 april 2020

Fitch har nedgraderat Swedbanks Long-Term Issuer Default Rating till A+ och Viability Rating till a+ på grund av bekräftelsen av brister i penningtvättskontrollerna. Utsikterna är stabila och speglar förväntningarna på att banken successivt kommer att stärka sina kontroller för att effektivt bekämpa och förhindra penningtvätt och att Swedbank kommer in i den ekonomiska nedgången från coronavirusutbrottet från en relativt stark position på sin ratingnivå.

2 april 2020

Moody's nedgraderar Swedbanks långsiktiga rating till Aa3 efter de slutsatser från utredningarna mot penningtvätt som visade brister i Swedbanks hantering av penningtvättsrisker. Utsikterna är stabila, vilket återspeglar uppfattningen att ytterligare ekonomiska sanktioner till följd av de fortsatta utredningarna sannolikt inte kommer att påverka bankens kreditvärdighet väsentligt.

27 september 2019

S&P tar bort Swedbanks kreditbetyg från Credit Watch med negativa konsekvenser och bekräftar samtidigt sina långsiktiga och kortsiktiga AA-/A-1+-betyg. S&P placerar istället banken i en negativ utsikt, vilket återspeglar möjligheten till en nedgradering av kreditbetygen under de kommande 6-12 månaderna om utredningarna påverkar S&P:s syn på Swedbanks riskkontroll, styrning eller franchise negativt eller försvagar dess finansiella riskprofil.

2 april 2019

Fitch placerar Swedbank på rating watch negativ. Ratingvakten på Swedbank återspeglar Fitchs uppfattning att de pågående anklagelserna om dess potentiella inblandning i penningtvätt genom sin verksamhet i Baltikum, och i synnerhet Estland, har avslöjat svagheter i bankens ledning, vilket i slutändan kan påverka dess franchise.

2 april 2019

Moody's bekräftar alla kreditbetyg för Swedbank AB och ändrar utsikterna från stabila till negativa. Ratingåtgärden följer sekvensen av händelser kring påstådd penningtvätt och styrningsfrågor som lett till att Ekonomibrottsverket genomfört förundersökningar, bland annat om banken vilselett allmänheten och marknaderna avseende penningtvätt. Och händelseförloppet ledde också till att den tidigare VD:n avgick.

1 april 2019

S&P sätter Swedbank AB Ratings på bevakning negativt på grund av konsekvenserna av myndigheters utredningar av påstådd penningtvätt. Banken genomför ledningsförändringar efter att styrelsen avskedat VD:n. S&P avser att avveckla kreditövervakningen inom tre månader.

27 september 2018

Moody's bekräftade Swedbanks långfristiga inlåning och seniora osäkrade kreditbetyg, och nedgraderade samtidigt det högt triggande Additional Tier 1 (AT1)-betyget efter Finansinspektionens besked att flytta riskviktsgolvet för svenska bolån från pelare II till pelare I.

20 april 2018

Moody's Investors Service uppgraderade Swedbanks långfristiga inlånings- och seniora osäkrade skuldbetyg till Aa2 från Aa3. Moody's har också ställt Swedbank AB:s höga trigger-AT1-ratings under översyn för nedgradering eftersom det kommer att bli negativt tryck på dessa om Finansinspektionen antar det aktuella förslaget att flytta riskviktsgolvet för bolån från pelare II till pelare I.

24 november 2017

S&P bekräftade ratingen till AA- och reviderade utsikterna till stabila, från negativa. De stabila utsikterna återspeglar S&P:s uppfattning om att Swedbank kommer att bibehålla motståndskraftiga vinster och kapital i takt med att Sveriges ekonomi gynnas av förbättringar i Europas ekonomiska miljö och den inhemska bostadsmarknaden anpassar sig till högre volymer och skärpta avskrivningskrav. S&P räknar också med att Swedbank kommer att bygga upp betydande ALAC-buffertar under de kommande åren i takt med att banken uppfyller sitt MREL-krav.

26 maj 2016

Fitch uppgraderade Swedbanks rating till AA- och F1+ med stabila utsikter. Uppgraderingen återspeglar Swedbanks starka genomförande av sin lågriskstrategi sedan 2009 och Fitchs
förväntning på att denna strategi ska fortsätta under den nya ledningsgruppen. Ratingen återspeglar även Swedbanks starka detaljhandelsfranchise, solida tillgångskvalitet och starka kapitalisering.

17 februari 2016

S&P bekräftade Swedbanks kreditbetyg till AA- och A-1+ efter VD:s avgång, utsikterna är fortsatt negativa. S&P ser inga omedelbara risker för Swedbanks resultat eller starka affärsposition.

2 december 2015

S&P uppgraderade Swedbanks kreditbetyg till AA- och A-1+ vilket återspeglar S&P:s syn på Sveriges fortsatta stöd till de systemviktiga bankerna. Som en följd av detta har S&P tagit bort den negativa justeringsskåran som fanns sedan den uppgraderade separata kreditvärderingen i juni, vilket återspeglade en förväntad negativ övergång på grund av det potentiella avlägsnandet av statligt stöd.

Utsikterna för kreditbetyget ändrades till negativa, vilket återspeglar S&P:s syn på ökad ekonomisk risk för svenska banker på grund av den aktuella trenden för hushållspriser och hushållsskulder.

25 juni 2015

S&P höjde Swedbanks fristående betyg till a+ och bekräftade det slutliga betyget på A+. Utsikterna ändrades från negativa till stabila. De främsta drivkrafterna är en stabil ledning, starka nyckeltal inom effektivitet och resultatstabilitet.

17 juni 2015

Moody's uppgraderade Swedbank till Aa3. Uppgraderingen återspeglar Moodys bedömning att Swedbanks starka tillgångskvalitet och stabila vinstgenerering, som stöds av en fokuserad ledning och etablerad franchise i Sverige och Baltikum, positionerar banken väl för att hantera utmaningar som kommer från den låga räntemiljön, utvecklingen inom mobilbanken och konkurrensen i historiskt mer lönsam verksamhet.

9 juni 2015

Fitch bekräftade bedömningen med positiva utsikter. Fitch uppgav att de förväntar sig att uppgradera kreditbetyget till AA- förutsatt att Swedbank fortsätter att bygga på det nuvarande rekordet.

24 juni 2014

Fitch reviderade sina utsikter för Swedbank från ”stabila” till ”positiva”. Förändringen är en direkt åtgärd på grund av Swedbanks starka tillgångskvalitet, stabila resultat och starka kapitalisering.

29 maj 2014

Moody's har reviderat utsikterna för Swedbank, Swedbank Mortgage, tillsammans med ett stort antal europeiska banker till negativt, även som en del av genomförandet av BRRD – och att detta kommer att leda till lägre statligt stöd framöver.

29 april 2014

S&P meddelade att de höjer bedömningen av vår ”kapital- och vinstposition” från ”tillräcklig” till ”stark”. Detta kommer att höja vårt fristående betyg (SACP) till ”a” från ”a-”. På grund av en teknisk aspekt i S&P:s ratingmetodik kommer stödet samtidigt att falla till +1 från +2 och därför finns det ingen ratingeffekt för närvarande. Samtidigt ändrar S&P kreditutsikterna från stabila till negativa. Detta drivs av antagandet att statligt stöd till följd av genomförandet av BRRD kommer att minska för alla europeiska banker framöver. Denna bedömning är en del av en europeisk översyn av S&P:s stödantaganden. Denna granskning bör vara slutförd senast i slutet av 2015.

19 juli 2013

S&P reviderade sin prognos för Swedbank AB till stabil från negativ, vilket återspeglar bedömningen av Swedbanks ökade förmåga att hantera högre ekonomiska risker i Sverige. S&P lyfter fram Swedbanks starka kapital och resultat som förväntas fortsätta att förbättras under de kommande två åren. Samtidigt bekräftades Swedbank AB:s och Swedbank Mortgage AB:s långfristiga kreditbetyg A+ och kortfristiga A-1.

4 juni 2013

Moody's Investors Service uppgraderade Swedbank AB:s långfristiga skuld- och inlånings- samt emittentbetyg till A1 från A2. Utsikterna är stabila. Enligt Moody's är uppgraderingen motiverad av Swedbanks stärkta riskprofil, ett resultat av 1) en hållbar minskning av riskprofilen och en förstärkning av bankens bolagsstyrning, 2) en fortsatt minskning av problemlån och stabilisering av intäkterna samt 3) förbättrade kapitalnivåer och en förbättrad finansieringsprofil.

26 november 2012

Moody's ändrade utsikterna för Sveriges banksystem från negativa till stabila. De stabila utsikterna återspeglar främst Moodys förväntningar på att tillgångskvaliteten under de kommande 18-24 månaderna kommer att vara stark överlag, stärkta kapitalnivåer kommer att ge en bra buffert mot en måttlig försämring av tillgångskvaliteten och fortsatt måttlig utlåningstillväxt, och låga avsättningsnivåer kommer att fortsätta att stödja lönsamheten.

20 november 2012

S&P gav alla större svenska banker negativa utsikter på grund av en försvagad ekonomi med tecken på en kraftigare avmattning än väntat. Dessutom observerar S&P strukturella obalanser och avsevärt försvagade automatiska stabilisatorer, vilket leder till att S&P drar slutsatsen att de ekonomiska riskerna för banksektorn ökar.

25 juli 2012

Fitch Ratings uppgraderade Swedbank AB:s Long-term Issuer Default Rating (IDR) till A+ från A och dess Viability Rating till a+ från a. Utsikterna för den långsiktiga IDR är stabila. Samtidigt bekräftade Fitch den kortsiktiga IDR:en till ”F1”. Motiveringen till uppgraderingen återspeglar enligt Fitch Swedbanks förbättrade förmåga att absorbera måttliga stötar. Detta drivs av bankens stärkta kapitaliserings-, likviditets- och finansieringsposition samt en minskad riskprofil till följd av en stark riskhantering som genomförts av den nya ledningen med fokus på risk-avkastning snarare än volymtillväxt. Ratingarna inkluderar Fitchs förväntningar på ytterligare nedskrivningar när Swedbank lämnar de ryska och ukrainska detaljhandelsmarknaderna. Fitch lyfter fram Swedbanks förmåga att absorbera måttliga stötar, vilket stöds av dess robusta intäktsgenerering och normalisering av nedskrivningskostnader sedan 2011, och förväntar sig att Swedbank kommer att upprätthålla en solid lönsamhetsnivå under 2012 och 2013.

28 juni 2012

S&P bekräftade Swedbanks och Swedbank Mortgages lång- och kortfristiga kreditbetyg med stabila utsikter. Efter en helårlig ratinganalys var ratingen för Swedbank och Swedbank Mortgage oförändrad. Även Swedbanks fristående rating bekräftades (a-) med stabila utsikter. Standard & Poor's baserar betygen på Swedbank på ”a-”-ankaret. S&P anser att företaget har en ”tillräcklig” affärsposition med tanke på sin marknadsledande detaljhandelsposition och sin försiktiga förvaltning och strategi. S&P bedömer sitt kapital och sin vinst som ”tillräckliga” med tanke på de befintliga kvoterna och den förväntade kapitalgenereringen, vilket S&P förväntar kommer att leda till en riskjusterad kapitalkvot (RAC) före diversifiering på cirka 9,5 % på 18-24 månader. Dess ”tillräckliga” riskposition baseras på bankens representativa riskprofil på var och en av dess fyra primära bankmarknader. Fonden har ”genomsnittlig” finansiering med tanke på den svenska täckta obligationsmarknadens styrka och olika finansieringskällor samt ”tillräcklig” likviditet, vilket resulterar i uppvisad och hållbar tillgång till kapitalmarknaden och försiktiga likviditetsbuffertar.

24 maj 2012

Den 24 maj bekräftade Moody's Swedbanks och Swedbank Mortgages lång- och kortfristiga rating med stabila utsikter. Efter ratingöversynen för europeiska banker publicerade Moody's sina resultat för de svenska bankerna, vilket resulterade i oförändrad rating för Swedbank och Swedbank Mortgages lång- och kortfristiga rating. Även Swedbanks fristående rating bekräftades (C-) med stabila utsikter. Och enligt Moody's återspeglar det oförändrade betyget ”de betydande och fortsatta förbättringarna av bankens finansiella fundamenta, särskilt likviditetsmåtten, som förbättrades på grund av förlängda finansieringslöptider och ökade likviditetsreserver”. Ratingen för daterade efterställda skulder (lägre nivå 2) nedgraderades tre steg från A3 till Baa3 och ratingen för junior, odaterade efterställda skulder (övre nivå 2) nedgraderades ett steg från Baa3 till Ba1.

15 februari 2012

Den 15 februari ställde Moody's 114 finansinstitut på kreditvärderingsgranskning för eventuell nedgradering. I samband med ratingåtgärden ställdes även Swedbank AB:s långsiktiga A2-rating och Swedbank Mortgage AB:s kortfristiga Prime-1-rating på ratingrevision. Åtgärderna återspeglar den potentiellt negativa påverkan på den svenska ekonomin från försämrade tillväxtutsikter i euroområdet och att svenska banker inte är immuna mot de svårigheter som de globala finansmarknaderna står inför. Moody's uppger att de till följd av detta kan sänka sin bedömning av ett antal ratingfaktorer som ekonomisk stabilitet, franchisevärde, riskpositionering, likviditet, lönsamhet och kapital. Granskningsperioden för de svenska bankerna förväntas avslutas under veckan den 7 maj 2012.

1 december 2011

S&P uppgraderade Swedbanks långfristiga kreditbetyg till A+ från A, bekräftade det kortfristiga kreditbetyget A-1, höjde det icke-uppskjutna kreditbetyget A för efterställda skulder från A- och bekräftade det lägre kreditbetyget för efterställda skulder på Swedbank till bbb-. Swedbanks fristående kreditprofil (SACP) är a- och utsikterna stabila. Uppgraderingen återspeglar S&P:s syn på Swedbanks ställning som marknadsledande inom bolån och inlåning för detaljhandeln samt fondbolag. Komponenterna affärs-, kapital- och resultat-, risk- och finansierings- samt likviditetsposition betraktas alla som välbalanserade. De stabila utsikterna bygger på fortsatt stabilitet på dessa faktorer, där Swedbanks försiktiga riskaptit och starka kapitalisering noteras.

16 september 2011

Fitch Ratings bekräftade Swedbank AB:s Long-term Issuer Default Rating (IDR) till ”A”, dess Viability Rating till ”a” och bekräftade Short-term IDR till ”F1”. Utsikterna för den långsiktiga IDR är stabila.

Bekräftelsen återspeglar Swedbanks förbättrade finansiella ställning, solida kapitalisering och starka tillgångskvalitet i den svenska portföljen. Företaget tar också hänsyn till sitt betydande men stabiliserande lager av icke-presterande lån (NPL) i sina baltiska, ryska och ukrainska verksamheter samt till sitt beroende av grossistfinansiering.

8 juni 2011

Moody's uppgraderade Swedbanks fristående banks finansiella styrka ett steg till C-mapping till BCA:s fristående betyg Baa2 och höjde junior efterställda skulder och Tier 1 hybridvärdepapper ett steg till Baa3 respektive Ba2 med positiva utsikter. De långfristiga skuld- och inlåningsbetygen A2 och A3 bekräftades med stabila utsikter. Uppgraderingen återspeglar Moodys syn på stabiliseringen av tillgångskvaliteten i den baltiska verksamheten och Swedbanks förbättrade finansiella styrka samt goda kapital- och likviditetsmått. Moody's ser ett uppåtgående tryck på Swedbanks fristående kreditbetyg Baa2.

2 mars 2011

Standard & Poor's uppgraderade Swedbanks fristående kreditprofil ett steg till a- och höjde ratingen på bankens hybridkapitalinstrument med två steg till BBB-. De långsiktiga betygen A och A-1 fastställdes. Uppgraderingen återspeglar S&P:s syn på Swedbanks förbättrade finansieringsprofil, minskade kreditrisker, den gynnsamma utvecklingen för bostadsportföljen jämfört med svenska motsvarigheter och förbättrad makroekonomisk situation på Swedbanks primärmarknader.

16 november 2010

Moody's har granskat alla Swedbank AB:s och Swedbank Mortgage AB:s kreditbetyg för eventuell uppgradering.