Likviditetsförvaltning

Cash Management frigör kapital och tid genom att optimera flöden. Vi ger våra kunder råd och stöd genom att kartlägga flöden och identifiera förbättringsområden som underlättar effektiva processer, effektiv likviditetshantering och smarta betalningsrutiner.

Vi hjälper företag och institutioner att förfina sin finansiella kontroll genom rationella kontostrukturer och kassapooler – både lokalt och globalt. Med en bred produktportfölj underlättar vi för stora företag att rationalisera sin kapitalanvändning genom att etablera egna interna banker och betalningsfabriker.

Vi ger råd och lösningar om:

Optimera din balansräkning för effektiv kassahantering.

Kundrådgivning

Som medlem i det lokala giro- och clearingsystemet i alla nordiska och baltiska länder kan Swedbank erbjuda ett komplett utbud av inhemska konton med limiter och checkräkningskrediter. Alla våra produkter kan kopplas till konton – inklusive inhemska och internationella betalningar, nätbankslösningar samt kort och kortinlösen. Utländska valutaflöden kan hanteras via valutakonton och växlas via våra valutaväxlingslösningar online, vilket gör att du effektivt kan minimera exponeringen.

Som medlem i ESBG (European Savings-Bank Group) och via europeiska partnerbanker kan Swedbank erbjuda kontohantering och betalningstjänster i de flesta europeiska länder, vilket gör att du kan dra nytta av inhemska banktjänster även utanför våra hemmamarknader.

Kontoutdrag

Korrekt information vid rätt tidpunkt är nyckeln till effektiv kassahantering. Våra nätbankslösningar ger omfattande information om saldon och transaktioner samt ett brett utbud av rapporter på begäran. Vi tillhandahåller även kontoutdrag via fil för integrering med ert ERP-system.

Kontohantering via SWIFT

För utländska företag och kunder med utländska bankkonton erbjuder Swedbank kontohantering via SWIFT – den globala leverantören av säkra finansiella meddelandetjänster – i vår nätbankslösning.

Tjänster som erbjuds:

Dagliga kontoutdrag för föregående dags saldon och transaktioner (SWIFT MT940)
Konsoliderad rapport vid specifika tidpunkter eller frekvenser (SWIFT MT942)
Retur av medel (SWIFT MT101)

Tekniker för förbättrad effektivitet

Effektiva kontolösningar förbättrar direkt ditt företags likviditet. I Norden och Baltikum erbjuder Swedbank inhemska kassapooler som kan kompletteras med skräddarsydda gränsöverskridande lösningar. Med våra tjänster kan du centralisera likviditeten och dra nytta av poolade saldon och optimerad ränta, samtidigt som du får en daglig överblick över ditt företags saldon och transaktioner.

I Sverige erbjuder vi en enda juridisk kontopoolning som kan kombineras med kontantkoncentration. I Baltikum erbjuder vi koncernkonton med både notionell poolning och nollbalanseringsfunktionalitet. Gränsöverskridande lösningar kan skapas med inhemska kassapooler kopplade till regionala strukturer med kassakoncentration och/eller notionell poolning.

Säkra och framtidssäkra betalningslösningar.

Inrikes betalningar

Swedbank erbjuder snabba och högkvalitativa lösningar för dagliga avräkningar. Som marknadsledare för inhemska betalningar i Sverige och Baltikum erbjuder vi mycket förmånliga villkor.

Internationella betalningar

Vi erbjuder flera alternativ för snabbt utförande av gränsöverskridande betalningar i enlighet med internationell praxis. Vi kan genomföra koncerninterna betalningar samma dag i alla koncernvalutor samt betalningar inom euroområdet i enlighet med kraven för det gemensamma eurobetalningsområdet (SEPA).

Löner och utbetalningar till individer

Swedbank tillhandahåller lokala lönetjänster och är en ledande bearbetare av löneutbetalningar i Sverige och Baltikum.

Kort med mervärde – på begäran.

Kort

Swedbank utfärdar internationella betal-, debit- och kreditkort från VISA och MasterCard. Korten kan kopplas direkt till ett bankkonto eller till ett separat kortkonto. Olika betalningsvillkor finns tillgängliga. Kreditkort och tillhörande tjänster för kunder i Sverige hanteras av EnterCard som ägs gemensamt av Swedbank.

Kortanskaffningstjänster

Som marknadsledande inom kortinlösentjänster på den svenska marknaden och med stora marknadsandelar i Baltikum erbjuder Swedbank utmärkta kortinlösenlösningar för alla kundsegment. Specialiserade lösningar kan utvecklas för att uppfylla individuella behov. Utöver kortinlösentjänster för MasterCard och VISA på respektive lokal marknad erbjuder vi även olika former av gränsöverskridande inlösen och inlösen av flera valutor.

Att göra affärer när och var det passar dig.

Elektroniska kanaler: Gör affärer på ditt sätt

Swedbank erbjuder inhemska och regionala nätbankslösningar på alla våra hemmamarknaders nationella språk – samt på engelska och ryska i Baltikum. Nätbankslösningarna omfattar ett brett utbud av tjänster som syftar till att underlätta och förbättra våra kunders bankverksamhet.

Vi utvecklar och förbättrar ständigt våra onlinelösningar med fokus på kundernas behov och de möjligheter som ny teknik erbjuder. Våra lösningar stödjer ett antal filformat för enkel överföring av betalningar och information och vi erbjuder direkt integration med IT-plattformar.

Nätverkssäkerhet

Säkerhet på nätet är ett omväxlande och ständigt föränderligt område och Swedbank följer noga utvecklingen – för att säkerställa att vi upprätthåller uppdaterade och effektiva säkerhetssystem. Vi förbättrar ständigt våra säkerhetssystem i jakten på bästa möjliga skydd för internettjänster och elektroniska kanaler. Och potentiella risker minimeras genom funktioner som dubbel godkännande, digital signatur och autentiseringsmetoder med ID-kort eller PIN-kod-kalkylatorer.

E-fakturor minskar behovet av manuell hantering av pappersfakturor eller skannade fakturor.

Elektronisk fakturering – företag-till-konsument (B2C), företag-till-företag (B2B)

E-fakturor minskar behovet av manuell hantering av pappersfakturor eller skannade fakturor och ger kunderna en smidig tjänst att få inkommande fakturor levererade direkt till sina ERP-system. Swedbanks E-fakturatjänster integreras fullt ut med kundens ERP-system och underlättar automatisk bokning och betalning av leverantörsfakturor så snart de är godkända. Leverantörer kan minimera utskriftskostnaderna och optimera faktureringsrutinerna genom att skicka alla utgående faktureringsdata i en fil för e-fakturor.

Swedbank erbjuder flera sätt att hantera utgående och ingående elektroniska fakturor, till exempel elektroniska nätbankslösningar för konsumenter och mindre företag (B2C) och filöverföring från ERP till ERP för större företag (B2B).

Mobila betalningar

Med mobila betalningar kan konsumenterna betala för sina inköp med sin mobiltelefon. Swedbank investerar i mobila betalningar och möter proaktivt den betydande omvandlingen av det kommersiella betalningslandskapet.

Kontakta oss

cashmanagement@swedbank.se